Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben Oscarspin Casino unter der Lizenz OGL/2024/1560/0098 der Behörde von Curaçao und setzen die dort geltenden Vorschriften zur Geldwäschereibekämpfung (AML) und zur Kundenidentifizierung (KYC) in vollem Umfang um. Diese Seite erklärt, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und betrügerische Zahlungsströme schaden allen ehrlichen Spielern. Deshalb führen wir Risikobewertungen durch, dokumentieren Transaktionen und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzbehörde unseres Lizenzgebiets. Verantwortlich für das AML-Programm ist unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO), der regelmässig geschult wird und interne Audits überwacht.

Verboten sind bei uns Einzahlungen über Dritte, das Verschleiern der eigenen Identität und das Umleiten von Geldern über fremde Konten. Jede Zahlung muss von einer Person stammen, die mit dem Kontoinhaber identisch ist, und jede Auszahlung geht an dieselbe Person zurück.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung läuft in drei Stufen. Bei der Registrierung bestätigen wir Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsangehörigkeit anhand Ihrer Angaben. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Identitätsnachweise an, damit Ihr Guthaben nur Ihnen ausgezahlt wird. Zusätzlich verifizieren wir stichprobenartig oder ab bestimmten Schwellenwerten, auch unabhängig von einer Auszahlung.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt über Ihr Konto hoch, per Live-Chat oder an [email protected]. Klare Fotos oder Scans ohne Beschneidungen beschleunigen die Prüfung erheblich.

• 1. Sie öffnen den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto.
• 2. Sie laden Lichtbildausweis (Vorder- und Rückseite) hoch.
• 3. Sie reichen einen Adressnachweis ein, zum Beispiel eine aktuelle Utility-Rechnung.
• 4. Wir prüfen die Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
• 5. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Rückfrage.
• 6. Sie erhalten eine Bestätigung, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt mit Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und die Übertragung erfolgt über eine SSL-verschlüsselte Verbindung. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser an Behörden, die gesetzlich dazu berechtigt sind.

Warum wir Source of Funds fragen

Ab höheren Einzahlungs- oder Auszahlungsbeträgen können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer eingesetzten Mittel nachzuweisen. Typische Nachweise sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente oder Erbnachweise. Diese Frage ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns hilft, illegale Geldströme aus dem Spielerkreis auszuschliessen. Wer die Anfrage innerhalb der gesetzten Frist beantwortet, verliert keinen Zugriff auf sein Konto.

Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Wir überwachen Ein- und Auszahlungen fortlaufend und automatisch. Ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität oder kurz aufeinanderfolgende Ein- und Auszahlungen, lösen eine manuelle Prüfung aus. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel); ist das technisch nicht möglich, zahlen wir per Banküberweisung auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft.

Grenzen pro Tag und Monat: minimale Ein- und Auszahlung 20 CHF, maximale Auszahlung 10.000 CHF pro Tag und 50.000 CHF pro Monat. Bearbeitungszeit für Auszahlungen: 0 bis 24 Stunden. Gebühren erheben wir für Ein- und Auszahlungen keine.

Wenn die Verifizierung scheitert

Bleiben Dokumente aus oder stimmen sie nicht mit Ihren Kontodaten überein, setzen wir priorisierte Massnahmen ein. Auszahlungen stoppen wir sofort; Einzahlungen und Spielaktivität bleiben zunächst möglich. Nach einer festgelegten Nachfrist sperren wir das Konto vollständig, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto zu schliessen und den Vorgang zu melden.

Erstattungsfähiges Guthaben auszahlen wir nur nach erfolgreicher Identitätsprüfung, und nur auf Zahlungsmethoden, die nachweislich Ihnen gehören.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäss den Vorgaben unseres Lizenzgebiets mehrere Jahre auf, gerechnet ab Kontoschliessung. Der Zeitraum dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Aufsichtsbehörden und möglichen strafrechtlichen Ermittlungen. Danach löschen wir die Daten sicher und unwiderruflich, soweit keine gesetzliche Aufbewahrungsplicht entgegensteht. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Registrierung genügt für Einzahlungen und Spielaktivität. Vollständige Dokumente fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Welche Dokumente akzeptieren Sie als Adressnachweis?

Aktuelle Utility-Rechnungen (Strom, Wasser, Telefon), Kontoauszüge oder amtliche Post, die nicht älter als drei Monate sind und Ihre Wohnadresse zeigen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Eingang vollständiger und lesbarer Unterlagen. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail.

Warum wurde meine Auszahlung gestoppt?

Häufigster Grund ist eine noch offene Verifizierung. Senden Sie die angeforderten Dokumente ein, danach bearbeiten wir die Auszahlung innerhalb von 0 bis 24 Stunden.

Kann ich mit der Karte eines Familienmitglieds einzahlen?

Nein. Alle Zahlungsmethoden müssen auf Ihren eigenen Namen laufen, sonst werten wir dies als Drittzahlung und stornieren die Transaktion.